Le azioni Credit Suisse affondano mentre il principale azionista esclude più liquidità

Le azioni del Credit Suisse sono crollate di oltre il 20% a nuovi minimi storici dopo che il suo principale azionista ha dichiarato che non avrebbe fornito ulteriore assistenza finanziaria al gigante bancario svizzero in difficoltà.

La seconda banca più grande della Svizzera, scossa da una serie di scandali, è stata scossa ancora una volta dopo che il presidente della Banca nazionale saudita Ammar Al Khudairy ha dichiarato che "assolutamente non" avrebbe aumentato la sua partecipazione, mentre i mercati azionari europei crollavano a causa delle rinnovate preoccupazioni per il settore bancario.

Il valore di mercato del Credit Suisse aveva già subito forti ribassi questa settimana a causa dei timori di contagio dovuti al crollo di due banche statunitensi e al suo rapporto annuale che citava "debolezze sostanziali" nei controlli interni.

Le azioni del Credit Suisse sono state presto in caduta libera sulla borsa svizzera, toccando un minimo di 1,71 franchi svizzeri poco prima delle 11:00 GMT, in calo del 22,2%.

"Dove va un grande azionista, altri possono seguirlo. Il Credit Suisse ora deve presentare un piano concreto per fermare i deflussi e farlo in fretta", ha detto all'AFP l'analista di IG Chris Beauchamp.

Neil Wilson, capo analista di mercato presso la società commerciale Finalto, ha affermato che sembra che ci siano "investitori e controparti sempre più preoccupati che guardano al Credit Suisse".

"Se il Credit Suisse dovesse incorrere in seri problemi esistenziali, ci troveremmo in un altro mondo di dolore. È davvero troppo grande per fallire."

Intervenendo mercoledì alla Conferenza del settore finanziario in Arabia Saudita, il presidente del Credit Suisse Axel Lehmann ha affermato che la banca non ha bisogno dell'assistenza del governo, affermando che "non è un argomento".

Ha detto che sarebbe inesatto confrontare i guai della sua banca con il crollo del prestatore statunitense Silicon Valley Bank (SVB), a causa della differenza nella regolamentazione.

"Abbiamo solidi coefficienti patrimoniali, un solido bilancio", ha detto Lehmann, aggiungendo: "Abbiamo già preso la medicina", riferendosi al drastico piano di ristrutturazione della banca rivelato in ottobre.

La Banca nazionale saudita è diventata il principale azionista del Credit Suisse in un aumento di capitale a novembre, lanciato per finanziare un'importante ristrutturazione dell'istituto di credito con sede a Zurigo volta a stabilizzare la nave.

Ma Khudairy ha spiegato perché la più grande banca commerciale del regno non avrebbe messo più soldi.

"La risposta è assolutamente no, per molte ragioni al di fuori della ragione più semplice che è normativa e statutaria", ha detto a Bloomberg TV.

"Ora possediamo il 9,8 percento della banca. Se superiamo il 10 percento, entreranno in vigore tutti i tipi di nuove regole, sia che si tratti del nostro regolatore, del regolatore europeo o del regolatore svizzero, e non siamo inclini a entrare in un nuovo regime normativo", ha affermato il presidente.

Il superamento della soglia del 10 per cento susciterebbe scalpore in Svizzera, dove gli azionisti hanno già visto diluirsi la loro partecipazione durante l'aumento di capitale e continuano a vedere precipitare il valore del loro investimento.

Nel febbraio 2021, le azioni Credit Suisse valevano 12,78 franchi svizzeri, ma da allora la banca ha subito una raffica di problemi.

È stato colpito dall'implosione del fondo statunitense Archegos, che gli è costato più di 5 miliardi di dollari.

Nel frattempo il suo ramo di gestione patrimoniale è stato scosso dal fallimento della società finanziaria britannica Greensill, in cui erano stati impegnati circa 10 miliardi di dollari attraverso quattro fondi.

Credit Suisse è una delle 30 banche a livello globale ritenute troppo grandi per fallire, costringendola a mettere da parte più liquidità per superare una crisi.

La banca ha registrato una perdita netta di 7,3 miliardi di franchi svizzeri ($ 7,8 miliardi) per l'anno finanziario 2022.

Ciò è avvenuto in un contesto di massicci prelievi di fondi da parte dei suoi clienti, anche nel settore della gestione patrimoniale, una delle attività su cui la banca intende concentrarsi nuovamente nell'ambito di un importante piano di ristrutturazione.

I mercati sono febbricitanti nei confronti del Credit Suisse di fronte alle scosse innescate dal fallimento di SVB, con la banca elvetica considerata l'anello debole del settore in Svizzera.

"Le pressioni sul Credit Suisse hanno colpito un mercato già nervoso", ha detto all'AFP l'analista di Rabobank Jane Foley.